Проект "Бізнес-ангели": відгуки фахівців. Бізнес-ангели: хто такі і для чого потрібні? Бізнес ангели за кордоном

Багато підприємців-початківців на шляху становлення власного бізнесу посилено шукають потенційних інвесторів. Причому роблять вони це невміло, часто звертаючись до родичів, друзів та знайомих. Але мало хто з них знає існування такого універсального проекту, як «Бізнес-ангели». Відгуки про цю компанію змушують задуматися над зміною пошукового поля. Саме тут кожен бізнесмен зможе знайти фінансування для свого проекту, що розвивається. У чому його особливості? І наскільки корисно звертатися до цього проекту?

Загальна характеристика проекту

Унікальний проект «Бізнес-ангели» являє собою особливу програму, розраховану на підприємців-початківців. Його автором є Матросов Юрій Володимирович (на фото нижче). За його словами, метою проекту було створення віртуального майданчика, на якому можна було б знайти з подальшим інвестуванням у них вільних коштів. Іншими словами, автор створив великий інформаційний і пошуковий портал, який допомагає бізнесменам-початківцям знаходити інвесторів.

Це своєрідний каталог різноманітних фінансистів та підприємців, готових надати фінансову підтримку новачкам. Сама фірма, що презентує проект, є некомерційною організацією, що працює в ролі посередника між фахівцями у сфері бізнесу, підприємцями-початківцями та потенційними інвесторами.

Який алгоритм роботи проекту?

Перед початком роботи на проекті підприємці та інвестори - «бізнес-ангели» (саме так називаються у народі люди, які вкладають гроші в стартапи) - повинні зареєструватися. Під час цього процесу слід зазначити, ким ви є: «інвестором» чи «фахівцем». Крім цього, реєстрація передбачає короткий опис своєї бізнес-ідеї. Примітно, що на даному порталі можна розмістити не лише план розвитку власної справи, а й опублікувати своє резюме. Такий варіант підійде людям, які перебувають у пошуках роботи.

Після заповнення відповідної форми анкета нового учасника проекту вирушає на модерацію, яка займає 24 години. А далі залишиться лише увійти в систему під своїми обліковими даними і вибрати «ідею», «фахівця» або «інвестора», що вас цікавить.

Що може дати участь у проекті?

«Бізнес-ангели» (обговрення про цей проект можна знайти в цій статті) - це проект, що відкриває перспективу для новаторів, підприємців, які шукають ідею для бізнесу та інвесторів. За словами розробника веб-ресурсу, після опублікування проекту, ідеї або резюме ознайомитися з ними можуть усі зацікавлені користувачі.

Головною перевагою порталу є створення своєрідного ринку послуг, де кожен бажаючий зможе запропонувати чи знайти спеціаліста, ідею для бізнесу. Примітно, що для участі в проекті не обов'язково залишати свою основну роботу, наприклад, якщо ви хочете запропонувати свої послуги.

Згідно з численними відгуками експертів, завдяки можливостям сайту вже знайшли свого інвестора чи роботодавця тисячі користувачів. Серед найбільш затребуваних фахівців, які беруть участь у проекті, можна виділити наступних експертів:

• співробітників конструкторських та наукових бюро;
• працівників проекторних та статистичних служб;
• економістів;
• копірайтерів та інших.

Інвесторам же, що беруть участь у проекті «Бізнес-ангел», інвестиції можна вкладати в будь-який стартап, що сподобався. Це допоможе не лише відкрити нові перспективи для заробітку, а й розширить сферу вашого впливу.

Які переваги реєстрації на порталі?

За словами більшості користувачів, яким вдалося зареєструватися на порталі, участь у проекті є абсолютно безкоштовною. Вважається, що керівники веб-сервісу вважають за краще заробляти не на своїх користувачах, а на рекламодавцях. І це безперечний плюс даного проекту.

Другий важливий момент, який описують користувачі порталу, полягає у живому спілкуванні потенційного інвестора та новатора. З відгуків видно, що завдяки цьому сервісу інвестор повністю контролює весь процес вкладення. Спочатку він детально вивчає бізнес-план, проект чи ідею, уточнюючи різні деталі, потім з'ясовує, наскільки вигідною ця пропозиція буде саме для неї. Потім обговорює всі тонкощі співробітництва. А потім контролює весь перебіг роботи.

І нарешті, кожен новатор має унікальну можливість звернутися за допомогою до досвідчених фахівців, наприклад, з метою розрахунку перспективності його проекту. Інвестор також має право радитися з експертами, які допомагають вибрати найбільш вигідне джерело фінансування.

З чого починається робота у проекті?

Робота в проекті «Бізнес-ангели» (обговрення про цей ресурс можна почути як від новачків, так і від досить досвідчених підприємців) починається з грамотно продуманої презентації.

За словами керівника веб-ресурсу, головне завдання новатора – пошук інвестора. Отже, йому необхідно не просто виділити себе серед інших учасників, а й подати свою ідею як суперсучасне ноу-хау. Дану презентацію необхідно розмістити на сайті після нескладної процедури реєстрації.

Пошуки інвесторів: наступний крок

На другому етапі кожен новатор може або чекати, поки його пропозицією зацікавляться інвестори, або впритул зайнятися пошуками відповідної кандидатури. А потім залишиться лише розіслати свою презентацію на адреси обраних фінансистів. Так і працює віртуальний проект "Бізнес-ангели". Відгуки про нього дозволять познайомитись із компанією ближче. Про думки користувачів та великий каталог експертів, новаторів та фінансистів поговоримо далі.

Які відгуки можна почути про портал?

З моменту появи в мережі проект викликав шквал емоцій і критики. Комусь він припав до душі, а деяким – ні. Розглянемо найпоширеніші думки про сервіс. Наприклад, одні учасники проекту пишуть, що задоволені не лише сервісом, а й якісною інформаційною підтримкою. А також дякують за сприяння пошуку необхідного їм фінансування.

Інші не знайшли інвестора на порталі, зате отримали масу корисних порад щодо доопрацювання своєї презентації. За їхніми словами, тепер вони знають, як саме зробити ідею, що «продається».

Треті захоплюються величезною базою ідей вкладень. Їм подобається також і той факт, що сервіс безкоштовний. Четверті описують сам проект як зручний сайт із презентабельним дизайном та доступним меню. Крім цього, їх влаштовує регулярне розсилання нових ідей та пропозицій для інвестування. Одним словом, шукати нічого не потрібно, всі «подають на блюдечку з блакитною облямівкою».

Задоволені цим проектом та фахівці. За їхніми словами, ресурс відкриває їм безмежні можливості для творчості, чого так часто не вистачає на основному місці роботи. Більше того, він допомагає у пошуку підробітку, а також дає можливість завести нові взаємовигідні знайомства. У позитивному ключі відгукуються про сервіс та фінансові експерти, аналітики, представники бізнесу. Вони часто дають поради новачкам і діляться своїм безцінним досвідом. Однак не варто плутати цей перспективний проект та інший ресурс під аналогічною назвою. Про нього розповімо докладніше.

«Бізнес-ангел»: відгуки (Ltd), або Складнощі в ідентифікації

Часто в мережі можна зустріти негативні відгуки щодо компанії «Бізнес-ангели». Ось тільки мова в даному випадку йдеться не про вищезгаданий проект, а про нову фінансову піраміду - Business Angels Inc Ltd (Limited). Компанія, яка розпочала свою роботу у травні поточного року, пропонує інвесторам універсальну депозитну програму.

Вона обіцяє компенсацію в межах 4% на день та 100% на місяць. При цьому мінімальна сума вкладу складає 10$. Але чи так активно платить компанія?

Ось що говорить один відгук про хайп «Бізнес-ангели». З нього випливає, що спочатку компанія працювала без нарікань. Всього за 28 днів вдавалося повернути вкладене та трохи підзаробити. Однак зараз ресурс працює лише на введення грошей, а на висновок – ні. За словами інвестора, куди він тільки не звертався, повернути вкладені ним фінанси, включаючи зароблені відсотки, йому не вдається вже котрий місяць.

Інші пишуть, що це все яка, швидше за все, скоро лусне. Звісно, ​​з усіма грошима наївних вкладників. Інші кажуть, що регулярно знімають гроші з відсотками і поки що всім задоволені. Експерти ж стверджують, що при зверненні до подібних ресурсів рекомендується вкладати невелику суму, яку некритично втратитиме у разі чого.

Які ще проекти можуть допомогти новаторам?

Ще однією компанією, яка може допомогти у пошуку потенційного інвестора, є Асоціація бізнес-ангелів під назвою «Стартові інвестиції». Це некомерційний проект, який працює з 2006 року в Нижньому Новгороді.

Компанія не є посередником між новаторами та інвесторами, але надає своєрідну платформу для спілкування однодумців. Стати членами Асоціації можуть усі охочі.

Новаторам та інвесторам буде також цікавий фонд бізнес-ангелів AddVenture, який працює на ринку бізнес-послуг вже понад 8 років. Ця організація сприяє у фінансуванні найбільш яскравих підприємців та організацій.

Одним словом, за бажання та наявності вільного часу можна знайти не тільки ідею для вкладення, а й самого інвестора.

Хто такі бізнес ангели і чим вони займаються?

Сьогодні це інвестори, які вкладають власні кошти у всілякі інноваційні розробки та перспективні проекти. Своє завдання вони вбачають у підтримці молодих компаній, які впроваджують нововведення у виробництво, торгівлю, інші сфери життя.

Бізнес ангели вкладає власний капітал в обмін на частку в бізнесі або набуває досить великого – іноді блокуючого – пакету акцій, щоб мати вирішальний голос для прийняття фінансових та управлінських рішень.

Вікіпедія каже, що Бізнес-янгол(англ. business angel, informal investor, angel investor) - це приватний інвестор, який інвестує кошти в інноваційні стартапи (проекти) ще на етапі створення підприємства, а сам отримує повернення своїх вкладень та деяку частку в капіталі (найчастіше блокуючий пакет, а не контрольний).

Звідки взялися бізнес-ангели?

Інвестори, що отримали таку романтичну назву, вперше з'явилися в 20-х роках. XX ст. Вважається, що саме так називали багатих покровителів мистецтв, які спонсорували нові театральні вистави в Нью-Йорку.

За іншою версією, назва вперше була застосована стосовно приватних інвесторів, які вкладали гроші в перспективні венчурні IT-проекти Силіконової долини. Першим щасливчиком, інноваційний проект якого профінансував приватний інвестор, став американець Юджін Кляйнер.

Інженер і підприємець, який вирішив розпочати свій бізнес із виробництва кремнієвих мікросхем, довго не міг знайти інвесторів. Великі фінансисти вважали проект утопічним, і Юджин вже подумував про те, щоб відмовитися від свого задуму. Однак на його шляху раптово виник Артур Крок, який мав великі зв'язки у фінансовій сфері. Він допоміг знайти суму, що бракує, і в 1959 р., отримавши від приватного інвестора $1,5 млн, Кляйнер відкрив свою компанію Fairchild Semiconductor.

Чому інвестори стають бізнес-янголами?

Мета будь-яких інвестицій – отримання хорошого доходу, і у випадку з венчурними проектами він має бути максимальним, оскільки ризик втратити кошти досить високий. Звичайні інвестори далеко не завжди готові наважитися на подібне розміщення капіталу, воліючи вкладатися у фінансові інструменти з менш високим, проте гарантованим доходом.

Сучасні бізнес ангели, навпаки, інвестують в інноваційні проекти, в підприємства, що зароджуються, в компанії на стадії оформлення, які потенційно можуть виявитися дуже прибутковими. Як правило, «ангел» вибирає 1–2 нових проекти з 10–15 запропонованих, орієнтуючись на ті, що здаються потенційно вигідними. Вважається, що грамотні венчурні інвестиції мають принести щонайменше 50–70% на рік.

Зазвичай повернення вкладених коштів відбувається у момент продажу пакета акцій чи частки фірмі. Якщо проект виявився успішним, їхня вартість може значно перевершувати початкові вкладення. Реалізувати цінних паперів компанії можна на біржі чи шляхом закритих торгів. Інвестори, зацікавлені у подальшому розвитку бізнесу, викуповують їх за запропонованою ціною.

Основні типи бізнес ангелів:

1. Lead Investor- цю стратегію, переважно, використовують досить досвідчені інвестори, які вже провели кілька угод і мають досвід у підприємництві. Ці бізнес-ангели беруть активну участь у житті компанії, в яку вони вклалися.
2. Manager- Найчастіше це колишній співробітник корпорацій, який разом із інвестицією намагається знайти місце для свого працевлаштування.
3. Чи не професійний приватний інвестор— Зазвичай його зацікавлює проект або новий продукт, бажання інвестувати в нову компанію.

У чому відмінність бізнес-ангелів та венчурних інвесторів?

І ті, й інші вкладають кошти у високоризикові інноваційні проекти, але роблять це вони на різних умовах. Якщо бізнес-ангел завжди ризикує лише власними грошима, то венчурні інвестори зазвичай об'єднуються у фонд, який може залучати кошти громадян чи інших юридичних. Яскравим прикладом такого варіанта є венчурні ПІФи.

Іншими словами, бізнес ангел – це приватний інвестор, який інвестує безпосередньо в компанію, а не через брокерів, інвестиційні фонди та інше. Бізнес ангел зазвичай несе 100% ризику і компанія починає свою діяльність виключно завдяки йому. Бізнес ангел цей той інвестор, який вірить у компанію на стадії її зародження і всіляко підтримує її розвиток, фінансово супроводжуючи, напевно від сюди і пішла назва «ангел».

Крім того, бізнес ангели інвестують не тільки з метою отримання прибутку, але й для самореалізації як людина, яка допомагає стати на ноги іншим. Багато хто з них знаходить велике задоволення в тому, щоб передати свій комерційний досвід молодим підприємцям, фірми яких ще на етапі становлення.

Портрет звичайний бізнес ангел

Вважається, що це досвідчений підприємець 35–55 років, який має не лише теоретичні знання про бізнес, а й власний позитивний досвід реалізації нових проектів. Такий інвестор має відмінну ділову хватку і тому може дати управителям нової компанії цінні практичні поради.

«Ангели» зі США зазвичай мають річний дохід на рівні $80–100 тис. При цьому стандартна сума інвестицій коливається від $10 до $300 тис., залежно від виду бізнесу, стадії проекту та сфери діяльності молодої компанії. За даними американських фінансистів, інноваційний проект зазвичай інвестується від $50 тис. $200 тис.

Історія налічує кілька разючих прикладів, як звичайні інвестори ставали успішними бізнес-ангелами. По-перше, це відома . Колись інвестовані в неї $91 тис. перетворилися на бізнес-ангел у $154 мільйони! Томас Алберг, вклав $100 тисяч у компанію Amazon, і отримав свої $26 мільйонів. А 4 тис. фунтів стерлінгів інвестував Ян МакГлінн, за що був нагороджений 42 мільйонами фунтів.

Чи є у Росії бізнес ангели?

Практично всі російські «ангели» - це люди, які мають серйозні засоби і мають досвід побудови успішного бізнесу. Умовно їх можна поділити на 3 незалежні категорії.

• Вихідці з технологічного бізнесу або з науки, які шукають інноваційні проекти у певній сфері, часто – для інтеграції в бізнес, що діє. Вони є відмінними експертами та точно знають, що хочуть отримати від інвестицій. Такі бізнес-ангели – велика удача для підприємця-початківця, оскільки поєднання оригінальних життєздатних ідей і достатньої кількості засобів для їх втілення в життя зазвичай дає прекрасні результати.
• Представники великих корпорацій та груп, які не хочуть афішувати свою зацікавленість у будь-яких розробках. Вони зазвичай підшукують цікавий проект, інвестують у нього, а потім передають свою частку у бізнесі материнської компанії. Фірмі, що є об'єктом таких «ангельських» інвестицій, часто загрожує поглинання, а її керівнику зазвичай довіряють очолити новостворену структуру материнської корпорації.
• Любителі – це нечисленна категорія інвесторів, для яких «ангельська» діяльність на стадіях «стартапу» та «посівної» є хобі, а не способом отримання прибутку. Вкладення у проекти вони здійснюють, виходячи з особистих переваг, або бажання сприяти розвитку будь-якої сфери діяльності. Хоча їхні інвестиції мають непрофесійний характер, подібні проекти нерідко виявляються успішними.

Для пошуку перспективних об'єктів, об'єднання капіталів та результативнішої роботи бізнес-ангели об'єднуються в мережі. За кордоном їх кількість обчислюється сотнями, в Росії сьогодні їх понад 20. Найбільш відомі: «Національна співдружність бізнес-ангелів», «Санкт-Петербурзька організація Бізнес-ангелів» та «Московська мережа бізнес-ангелів».

У 2013 р. в Росії почався процес систематизації «ангельської» діяльності: запрацював спеціалізований портал для бізнес-ангелів-початківців, проводяться всілякі конференції, що координують роботу інвесторів. Тільки в перший рік було вкладено понад $100 млн. Середній розмір вкладень зараз становить близько $120 тис., з якими можна розпочати невеликий бізнес.

Не багато хто знає, але більшість найбільших сучасних корпорацій своїм існуванням і успіхом зобов'язані фінансовій підтримці так званих бізнес-ангелів, сміливих інвесторів, які, як чорт з табакерки, з'являються поруч із підприємцями на початковій стадії розвитку їхніх компаній і готові вкластися в нікому невідомі, але перспективні проекти. . Навіщо вони це роблять і де їх шукати читайте у цій статті.

Хто такі бізнес-ангели?

Бізнес-ангели – це успішні в різних сферах підприємці, які накопичили достатню кількість грошей для того, щоб інвестувати свої кошти, а також знання, час і досвід у стартапи на ранній стадії їх розвитку. При цьому бізнес-ангели готові приймати на себе пов'язаний з цим високий ризик і виступати для своїх підопічних не тільки як інвестори, але і як наставники їх проектів.

Сам термін «бізнес-ангел» з'явився на початку XX століття США для позначення багатих підприємців, готових охоче інвестувати кошти в шикарні бродвейські постановки.

Головною ознакою, що відрізняє бізнес-ангелів від іншого роду інвесторів, є те, що вони не потребують вилучення швидкоплинного поточного прибутку, а налаштовані на те, щоб вкласти в обрані проекти гроші і зробити все від них можливе, щоб вартість підшефних їм компаній після закінчення обумовлений термін зріс до максимального рівня. На цій стадії, зазвичай, у проміжку 1-5 років з моменту входження капіталу в розвиток проекту, бізнес-янгол вважає свою місію виконаною і готовий продати свою частку стратегічному інвестору або самим засновникам компанії, багаторазово збільшивши початкові вкладення.

Які бувають бізнес-ангели?

Існує безліч бізнес-ангелів, і всі вони, звичайно, відрізняються за своїми особистісними характеристиками і мотивами. Тим часом умовно їх можна розділити на три категорії:

1. Бізнес-ангели на всі 100% - люди, які мають багатий досвід у бізнесі та свої успішні проекти. Велике майно таких підприємців – результат їхньої величезної роботи протягом великого відрізку часу. Вони віддані своїй справі і продовжують постійно брати участь у проектах із високим інвестиційним ризиком, незважаючи на збитки. Вони є цінними радниками тих компаній, у які вкладають свої кошти.
2. Хай-тек ангели - інвестори, у яких трохи менше досвіду, ніж у 100% бізнес-ангелів, проте це не заважає їм вкладати значні кошти в розвиток новітніх сучасних технологій. Їхні інвестиції насамперед залежать від вартості інших холдингів високих технологій, що належать їм. Багато хай-тек ангели укладають досить ризиковані угоди, але їх приваблює можливість залучення нових технологій ринку.
3. Ангели окупності інвестицій. Такі інвестори насамперед зосереджені на своїй фінансовій вигоді з високим ступенем інвестиційного ризику. Ці ангели, як правило, не інвестують у нові проекти, коли ринкові показники перебувають на низькому рівні, проте знову рвуться у бій, коли на ринку спостерігаються стабільність та покращення показників. Такі інвестори рідко беруть участь у справах компаній, які вони вкладають свої гроші.

Навіщо потрібні ангели-інвестори?

Жоден підприємець не застрахований від труднощів на початкових етапах розвитку свого бізнесу. Щоб якось захистити себе від них бізнесмен-початківець може вдаватися до послуг консультантів, які мають досвід роботи в даній галузі і втрачати на цьому чималі гроші. У свою чергу бізнес-ангели, як правило, виявляють достатню толерантність у критичних ситуаціях і готові не лише надати свої кошти для розвитку багатообіцяючого бізнес-проекту, а й надати допомогу в керівництві компанією у важкі часи.

Як попросити допомоги у бізнес-ангела?

Для того, щоб звернутися за підтримкою до бізнес-ангела, багато чого не потрібно. Досить просто запросити його на зустріч та підготувати презентацію.

Залежно від часу, який готовий надати вам інвестор (зазвичай 3-5 хвилин), вам потрібно підготувати виступ і зуміти в стислий термін описати свій продукт у найвигіднішому світлі. При цьому ви можете використовувати у своїй презентації не більше 10 слайдів – бізнес-ангели цінують стислість.

При цьому постарайтеся під час виступу продемонструвати те, що також дуже високо котирується такого роду івнесторами: висококласну команду; унікальна пропозиція щодо продажу; грамотно продуману бізнес-модель; стратегію виходу; потенціал ринкового зростання; способи вирішення питання про інтелектуальну власність та, звичайно, конкурентний аналіз.

Де в Росії знайти бізнес-ангела?

Професіонали радять шукати свого інвестора через спеціалізовані об'єднання, бізнес-інкубатори, на заходах та в інтернеті. У Росії можна знайти бізнес-ангела у будь-якому з цих місць.

Так, на даний момент у країні діють такі асоціації:

• Російська асоціація венчурного інвестування (РАВІ) – перша країни професійна організація, що об'єднує провідних гравців російського ринку прямих і венчурних інвестицій.
• Національна асоціація бізнес-ангелів (НАБА), яка є повним членом Європейської асоціації бізнес-ангелів EBAN.
• Національна співдружність бізнес-ангелів (СБАР) – некомерційне партнерство, що об'єднує юридичні та фізичні особи, приватних та інституційних інвесторів, які інвестують в інноваційні високотехнологічні компанії та організації, що надають послуги у сферах інвестицій та інновацій.
• Союз організацій бізнес-ангелів (СОБА) – клуб, який допомагає інвесторам та підприємцям знайти один одного та розвинути успішні компанії.
• Клуб інвесторів СКОЛКОВО – платформа, що об'єднує підприємців та інвесторів, які перебувають у пошуку нових бізнес-можливостей.
• Фонд ФРІІ – російський фонд венчурних інвестицій, який відбирає проекти інвестування на ранній стадії. Заснований Агентством стратегічних ініціатив на пропозицію Володимира Путіна.

Працює в Росії і безліч бізнес-інкубаторів. Наприклад, центр об'єднання технологічних підприємців, експертів та інвесторів – акселератор API Moscow, бізнес-інкубатор МДУ, бізнес-інкубатор НДУ ВШЕ, бізнес-інкубатор СКОЛКОВО, бізнес-інкубатор Казанського «ІТ-парку» та інші.

Ознайомитись з бізнес-ангелом можна на заходах компанії TechCrunch, конкурсах стартапів WebReady та StartupVillage.

У глобальній мережі знайти свого інвестора можна на спеціалізованих онлайн-майданчиках, таких як RusBase та AskCap або на персональних сайтах бізнес-ангелів (altair.vc, dimaslennikov.ru та інших).

І насамкінець, пам'ятайте, навіть якщо ваш бізнес-проект поки що далекий від досконалості, але ідея варта, спробувати привернути увагу бізнес-ангела до його розвитку можна. Адже насамперед такі інвестори вкладають кошти у людей, а не просто бізнес.

Як залучити business angels? Який вигляд має список найактивніших бізнес-ангелів Росії? Які відгуки про бізнес-ангелів можна знайти в Інтернеті?

Привіт усім, хто відвідав сайт онлайн-журналу «ХітерБобер»! На зв'язку з вами – Денис Кудерін.

Продовжуємо вивчати тематику прибуткових фінансових інвестицій. Сьогодні поговоримо про бізнес-ангелів – приватних осіб, які надають підприємцям-початківцям підтримку грошима, і не тільки.

Публікація буде цікава розробникам стартапів, бізнесменам, які потребують залучення додаткових капіталовкладень у свої проекти, а також усім, хто цікавиться актуальними фінансовими питаннями.

Отже, почнемо!

1. Хто такі бізнес-ангели і чим вони відрізняються від венчурних інвесторів?

Ви – бізнесмен-початківець, винахідник нової технології або розробник унікального стартапу. У вас є перспективна комерційна ідея, команда однодумців, детально опрацьований бізнес-план.

Бракує лише одного – коштів для реалізації своєї ідеї. Виникає закономірне питання – де їх знайти? Саме на цьому етапі вам допоможуть бізнес-ангели.

Йдеться, як ви зрозуміли, не про небесні істоти, що опікуються молодим комерсантам. Заступництво в нашому випадку має цілком земне походження і виявляється у матеріальних фінансових вкладеннях у ваш проект.

- приватні особи, які надають компаніям грошову допомогу на ранній стадії їх розвитку.

Такі інвестиції пов'язані з високими ризиками: не всякий стартап дає прибуток після його розкручування. Бізнес-ангелами стають досвідчені бізнесмени, топ-менеджери великих корпорацій та люди, які досягли помітного кар'єрного успіху.

Їхня місія – не лише професійне інвестування в потенційно прибуткові проекти, а й наставництво, часткове керівництво та курування перспективних проектів.

Діяльність бізнес-ангелів частково схожа на венчурне інвестування. І в тому, і в іншому випадку інвестори мають справу з високоризиковими вкладеннями. Жодних застав та гарантій «ангели бізнесу» не отримують, тому можуть розраховувати лише на досвід, інтуїцію та грамотний підхід до фінансових операцій.

Успіху проектів сприяє спільна командна робота вкладників-бізнесменів та творців проектів. Крім грошей, бізнес-ангели привносять у компанії знання, ділові контакти та корисні в комерції навички.

Довгострокова мета business angels – розвиток проінвестованих проектів та зростання їхньої вартості. Доходи бізнес-ангели отримують переважно від продажу своєї частки в компанії після її розкручування. Таке можливо, коли проект виправдав комерційні надії і став давати прибуток творцям.

приклад

Безліч компаній світового рівня розпочинали свій шлях до підкорення вершин підприємництва з вкладень бізнес-ангелів. Приватні інвестиції сприяли розкрутці таких корпорацій як Google, Yahoo, Amazon та багато інших.

Своїм походженням ліричний термін «бізнес-ангели» завдячує нью-йоркським театралам. Так називали меценатів, які вкладали гроші в нові, часто експериментальні театральні вистави. Інвестори отримували прибуток виключно у разі успіху нової вистави.

Основна відмінність бізнес-ангелів від венчурних фондів у тому, що перші використовують для інвестицій лише власні капітали. Венчурні фонди використовують гроші третіх осіб, які передали свої фінанси у довірче управління.

У ангелів ширші можливості щодо прийняття інвестиційних рішень. Спрощено і процедуру оформлення договорів між інвесторами та керівниками проектів.

Згідно зі статистикою, третина всіх ангелів втрачає свої капітали, 20% мають прибутковість у діапазоні 10-15% річних, 25% отримують прибуток понад 20%, решта – працюють «у нуль», тобто просто повертають свої вклади.

Не означає, що ангели займаються благодійністю. Іноді нові технології та новітні наукові та комерційні розробки приносять інвесторам як солідні дивіденди, а й всесвітню популярність.

Отже, головні факти про бізнес-ангелів:

• це професійні інвестори, які вкладають кошти в компанії на стадії посіву або стартапа;
• це досвідчені бізнесмени, зазвичай чоловіки віком від 45 років, які мають досвід управління та економічні знання;
• кожен п'ятий бізнес-янгол – мільйонер.

Іноді інвестори такого типу вкладаються у чисту ідею, після чого беруть на себе розробку бізнес-плану та просування проекту. Нерідко контакти між ангелами та розробниками стартапів мають дружній та довірчий характер.

Читайте близький на тематику матеріал у статті « ».

2. Які бувають бізнес-ангели – ТОП-5 основних видів

Розробникам інноваційних стартапів слід враховувати походження та тип бізнес-ангела при пошуку інвесторів та зацікавлених осіб.

Є кілька видів бізнес-ангелів. Наведена нижче класифікація частково умовна, але вона дозволяє побачити різницю у цілях, методах та прийомах інвесторів.

Вигляд 1. Корпоративні ангели

Це колишні топ-менеджери великих міжнародних корпорацій, які за звільнення отримали солідну грошову компенсацію. Ці активи вони використовують для інвестицій. Середній розмір капіталу корпоративних ангелів – близько 1 млн. дол.

У кожен потенційно успішний проект інвестори вкладають приблизно п'яту частину цих грошей. Корпоративні бізнес-ангели часто претендують на керівні ролі в компанії і курирують зазвичай тільки по одному стартапу.

Вигляд 2. Ангели-ентузіасти

Ентузіасти не відрізняються високим професіоналізмом та наявністю солідного досвіду в інвестиційній діяльності. Як правило, такі інвестори оперують невеликими сумами (близько $10 000).

Ангели-ентузіасти часто обирають відразу кілька напрямів для інвестування і практично не беруть участь в управлінні та вивченні профілю компаній.

Вигляд 3. Підприємницькі ангели

Це найактивніші бізнес-ангели, які паралельно з інвестуванням самі активно займаються комерцією.

Вкладають солідні суми ($200-500 тисяч) із метою зібрати перспективний інвестиційний портфель. На управління та керівництво у проектах, як правило, не претендують.

Вигляд 4. Мікрокеруючі ангели

Мікроменеджери фінансують відразу кілька стартапів, воліючи особисто займатися управлінням компаній. Зазвичай претендують на посади у раді директорів та активно цікавляться бізнес-планами.

Вигляд 5. Професійні ангели

Займаються інвестуванням коштів у проекти, у діяльності яких знаються на професійному рівні. Розміри вкладень – середні (від 25 до 200 тисяч доларів). Схильні до спільного інвестування коїться з іншими приватними особами.

Про те, що являють собою вигідні, читайте окрему статтю.

3. Як залучити business angels - 5 простих кроків для полювання на бізнес ангела

Пошук джерела фінансування – найважливіший етап розвитку комерційного проекту. Знайти бізнес-ангела завжди непросто: ідей та інноваційних розробок завжди більше, ніж грошей.

Перша порада стартаперам - шукайте такого інвестора, який розуміється на вашій темі і вже займався успішними фінансовими вкладеннями в подібні проекти.

Найбільш цінні та бажані бізнес-ангели – це смарт-інвестори (розумні інвестори), які не просто дають гроші, але допомагають цінними порадами та консультаціями. Корисно зустрічатися з інвесторами особисто: так простіше виявити взаємні очікування та розробити ефективну схему взаємодії.

Крок 5. Спілкуємось з бізнес-ангелом

Бізнес-ангели завжди ризикують, тому до вибору об'єктів інвестування намагаються підходити максимально ретельно.

Зазвичай спілкування з інвесторами відбувається на презентаційних заходах. Здобувачі представляють свої проекти, ангели оцінюють їх та вибирають відповідні варіанти. Виступи керівників стартапів тривають не більше 10 хвилин: за цей час потрібно розповісти все найважливіше про свій проект.

Усної презентації не завжди достатньо. Перевагу отримують ті, хто використовує матеріали, відео та інші демонстраційні методи.

4. Як виглядає ТОП-7 найактивніших бізнес ангелів Росії?

Бізнес-ангели – живі люди зі своїми комерційними та особистими уподобаннями та фінансовими можливостями. Представляємо 7 найвпливовіших приватних інвесторів Росії.

Олександр Бородич

У 2013 заснував лабораторію FutureLabs (розробка мобільних та інтернет-додатків). Вважає за краще вкладати на ранніх етапах у російські та західні стартапи.

Серед відомих проектів – сервіс Lovely (пошук нерухомості в мережі), сервіс Verbling для спілкування людей, які вивчають іноземні мови, мобільні програми для торгівлі через Фейсбук.

Олексій Карлов

Засновник Angel Relations Group. Позиціонує себе як приватний інвестор, але іноді діє від імені згаданої компанії. Серед відомих проектів – розпізнавання зображень, кілька програм для Windows Phone.

Богдан Яровий

Колишній співвласник банку «Європейський», розробник навчальних програм.

Окрім інвестування, займається соціальними проектами – зокрема, розвиває у Калінінграді «венчурний бутік».

Юлій Зегельман

Інвестує у російські та зарубіжні стартапи.

Мешкає у Сан-Франциско, керує компанією GetHoused.com. Вкладає гроші у сферу захисту даних, нові технології, проекти на стику онлайн та офлайн.

Віталій Полєхін

Керує клубом інвесторів Школи управління "Сколково". Паралельно займається громадською діяльністю. Вкладається на ранніх стадіях у різні напрямки – «економіка на запит», інтернет-сервіси, здоров'я та наука.

Костянтин Синюшин

Засновник «ангельської мережі» Тhe Untitled Venture Company. Інвестує в проекти на «посівній» та «передпосівній» стадіях. У сфері інтересів – «хмарні» технології, управління мобільними програмами, розваги, нові способи комунікації.

Едуард Фіяксель

Президент спільноти бізнес-ангелів "Стартові інвестиції". Засновник кафедри маркетингу у НДУ "Вища Школа Економіки".

Вкладає гроші в стартапи в галузі телекомунікацій та біотехнологій. За останні 2 роки інвестував близько 800 тисяч доларів. Автор підручників та посібників про венчурний бізнес.

Таблиця допоможе наочно розібратися у сферах інвестування та фінансових можливостях найбільших бізнес-ангелів РФ:

№		Середній чек	Пріоритетні напрямки
1	Олександр Бородич	$25-75 тис.	Інтернет-технології та інформаційні сервіси
2	Олексій Карлов	Немає фіксованої суми	Медицина, мобільні технології
3	Богдан Яровий	$100 тис.	Фінансові послуги та технології, обробка даних
4	Юлій Зегельман	$20 до $50 тис.	Захист даних, IT
5	Віталій Полєхін	$50-100 тис.	Здоров'я та наука, інтернет-сервіси
6	Костянтин Синюшин	$200-300 тис.	Мобільні програми, комунікації
7	Едуард Фіяксель	$100-200 тис.	Телекомунікації, IT

А тепер кілька порад бізнес-ангелам-початківцям.

Порада 1. Відразу відмовляйтеся від проекту, який вам не подобається

У інвесторів-новачків від великої кількості «перспективних» пропозицій на ринку розбігаються очі. Щоб уникнути помилок, треба одразу визначити інвестиційну стратегію.

Найкращий варіант - вибирати ті напрямки, в яких ви знаєтеся хоча б на базовому рівні. Якщо проект чимось не сподобався, краще відкласти його одразу – це заощадить час і гроші.

Порада 2. Цікавтеся справами компанії, в яку ви інвестуєте

Стратегія «інвестував та забув» не принесе бізнес-ангелам реального успіху. Виграють ті, хто активно цікавиться справами компанії, особисто спілкується з розробниками стартапів та менеджерами, вникає у всі тонкощі бізнес-плану.

Порада 3. Візьміть частину управлінських функцій на себе

Навички управління надзвичайно корисні у справі інвестування. Зазвичай творці стартапів слабо розуміються на справі керівництва бізнесом: ваша справа – допомогти їм грамотно розвивати та просувати проект.

Порада 4. Не допускайте нестачі поінформованості

Слідкуйте за тим, щоб менеджери постійно постачали докладні відомості про хід реалізації проекту.

Якщо ви відчуваєте, що ваші підопічні неохоче йдуть на контакт або надають надто оптимістичну інформацію, наполягайте на професійному бізнес-аудиті.

Порада 5. Не бійтеся доінвестування з боку інших інвесторів

Початківцям корисно спілкуватися з іншими бізнес-ангелами та брати участь у спільних інвестиціях. Краще мати невелику частку в успішній справі, ніж самотужки курирувати провальний проект.

Порада 6. Шукайте експертів із запропонованих технологій

Експертна думка ніколи не буває зайвою. Якщо ви самі не розумієтеся на сфері, якою займаєтеся, найміть професіонала і доручіть йому об'єктивне дослідження технічних чи фінансових аспектів.

Порада 7. Відмовтеся від інвестування у напрями, у яких ви сумніваєтеся

Не всі проекти розвиваються у повноцінний бізнес. Якщо у вас є сумніви щодо перспективності того чи іншого напряму, краще взагалі не розпочинати співпрацю з такими стартапами.

Також читайте статтю « » на нашому сайті.

6. Професійна допомога у пошуках бізнес ангелів

Пошуки приватних інвесторів – справа клопітна і не завжди вдячна. Скористайтеся допомогою професійних компаній (сайтів) для пошуку бізнес-ангелів, і ваші шанси на успіх багаторазово зростуть.

Пропоную вибрати найбільш підходящий варіант із числа лідерів у цій галузі.

– майданчик, на якому підприємці-початківці зустрічаються з приватними інвесторами та представниками великих венчурних фондів. Новачки мають можливість заявити про свій проект, презентувати його та вийти на контакт з інвесторами. Найкращі проекти отримують іменний сертифікат учасника та можливість отримати приз за найкращий стартап року.

- пошук бізнес-ангелів із кількох сотень приватних інвесторів та венчурних компаній. Реальний шанс розпочати свій бізнес для підприємців та розробників стартапів із нульовим фінансовим капіталом.

Сервіс допомагає також бізнесменам, що діють, знайти партнерів і розширити підприємницьку діяльність. Заявку можуть залишити на сайті усі охочі.

- сайт для тих, хто хоче знайти інвестора чи покупця на свою наукову розробку чи бізнес-проект. Консультації, юридичний та інформаційний супровід для розробників нових технологій.

Сьогодні поговоримо про такий клас інвесторів, які вкладають свої особисті фінансові ресурси в нові й малі фірми, що ростуть. Їх прийнято називати «неформальними інвесторами», чи « бізнес-ангелами»(Business angels). Таку назву вони отримали, тому що мало хто окрім них зважиться інвестувати в ризикові проекти, які часто не мають забезпечення.

Більшість бізнес-ангелів це успішні підприємці, які мають значний досвід розвитку власного бізнесу. А також високооплачувані спеціалісти у великих компаніях: топ-менеджери, консультанти, адвокати тощо. Мотивація дій бізнес-ангелів може бути різною – хтось прагне освоїти нові сфери діяльності, хтось передає досвід, шукає самореалізації у нових проектах, упевнений у соціальній значущості своєї діяльності. Проте кінцевою метою будь-якого бізнес-ангела є прибуток.

Як правило, він обирає інвестиційні проекти відповідно до своїх компетенцій, основної чи минулої діяльності. Інвестори можуть також обмежувати себе географічно та здійснювати локальні інвестиції. У цьому випадку вони обирають проекти, що знаходяться в розумній досяжності від місця проживання, щоб у щоденному режимі контролювати хід справ.

Раніше в попередніх статтях ми частково торкалися теми про те, і коли у вас вже є на руках готовий бізнес-план.

Найбільш відомі бізнес-ангели:
Ігор Рябенький, фонд Altair (SocialMart, SailPlay, Alloka, HiConvertion та ін.)
Павло Черкашин, фонд Vestor.In
Олександр Бородич, бізнес-інкубатор FutureLabs (MyWishBoard, WishCoins)
В'ячеслав Давиденко, проекти – Alytics, Witget
Олександр Ващенко, проекти – Narr8
Олександр Юняєв, проекти – Cashsquare
Олексій Басов, проекти – Pruffi, Habrahabr, Roem, Firrma
Олексій Кічайкін, проекти – Displair
Аскар Туганбаєв, проекти - Videomore, Tolkien.Ru
Вадим Асадов, проекти - Neurok, AlumniFunder
Вадим Куликов, Центр інновацій Куликова
Віктор Фрумкін, проекти - Flocktory
Дмитро Маслєнніков, проекти - КудаПотратил.ру
Євген Зайцев, Helix Ventures (медична тематика)
Єгор Руді, проекти – Eruditor, Printio, LinguaLeo
Михайло Павлкін, проекти – RuTube, Minutta
Мурад Софізаде, проекти - TravelTipz
Микита Халявін, проекти – «ЯКлас», «Професіонали.ру», ShopogoliQ.ru
Ованес Погосян, проекти – Onetwotrip, Mainpeople.com
Олег Михальський, проекти - AR2Life, Б-152, партнер та співзасновник iAaccelerator
Павло Глушенков, інвестиційний директор Inventure Partners
Сергій Жуков, проекти – «Товари з 90-х», «БеріДарі»
Юрій Віровець, проекти – Clickberry, Actio.tv
Юрій Орєшин, lifescience-проекти – венчурний фонд Angelico Ventures
Леонід Волков, Засновник Projector Ventures, проекти - Callaround, "Октодон", "Рецептол", Domosite, "Таймлайнер", Citrea, ДалСлово.ру, Evrent, SideNotes
Ігор Ашманов, проекти – Wada!, Роєм.ру, «Фільтр «Ремпаро», Аяяй.ру
Олександр Айвазов, проекти - МартМанія
Вадим Тарасов, директор з інвестицій у Bright Capital («Доктор на роботі», «Фотошкола»)
Ігор Устинов, проекти - ClipClock
Володимир Холодов – проект Російський мільйон

З чим йти на зустріч до інвестора та бізнес-ангела?

В одній із статей ми вже розглядали. Тепер настав час підготуватися до проведення зустрічі так, щоб вона пройшла успішно.

Підготуйте пітч(pitch - презентація будь-якої ідеї з метою отримання фінансування) у трьох варіантах - на 3 хвилини, 5 хвилин та 10 хвилин. Більш докладно про те, як навчитися складати ідеальний пітч, я рекомендую почитати у книзі Орена Клаффа «Революційний метод укладання великих угод» видавництва «Манн, Іванов та Фербер». Залежно від того, скільки часу вам приділить інвестор, презентуйте свій проект за одним із цих трьох варіантів.

Mind Map "З чим йти на зустріч?"

1. Презентаціяу Power Point або у подібній програмі. Об'єм: в залежності від виділеного вам часу – в середньому 10 слайдів.
2. Резюме проекту або тизер. Це перший розділ бізнес-плану з короткими висновками про проект. Цей документ має бути не більше 1-2 сторінок та читатися на одному диханні. За словами венчурного капіталіста та автора культової книги «Стартап» Гая Кавасакі, під час презентації потрібно в першу хвилину роз'яснити, ЩО саме ви робите.
3. Власне, сам бізнес план. Щоб правильно написати його самостійно, скористайтеся покроковим посібником .
4. Фінансова модель. Вона є розрахунковою частиною бізнес-плану і має бути докладною, щоб ви могли відповісти на будь-яке запитання інвестора.
5. Скільки інвестицій вам потрібно та ваша конкретна пропозиція до інвестора. Більшість стартаперів націлені на великі перспективи і страждають на гігантоманію. Просіть ту суму у бізнес-ангела, яку він може дати вам. Часто бізнес-ангелидають посівні інвестиції: на запуск бізнесу, на підготовку та розуміння ринку, на створення прототипу або першого досвідченого зразка. У вас має бути продуманий кожен із варіантів.
6. Пробний зразок. В ідеалі перед зверненням до інвестора, я порадив би проектам максимально довго розвиватися за рахунок власних коштів. Тоді ви зможете щось показати: пробний продукт, перших клієнтів та відгуки від них, канали продажів. Чим більше буде розвинений проект, тим вищою буде частка власника. Якщо ви прийшли до фонду «зеленими», у вас, швидше за все, заберуть контрольний пакет: 50% плюс 1.

Все це буде підручним засобом, щоб відповісти на будь-які питання інвестора, а суть та опис проекту ви повинні вміти розповісти і без них. Тобто, ви повинні розумітися на тому, що пропонуєте максимально глибоко. Це можливо, тільки якщо ви детально пропрацювали свій проект і робили бізнес-план самостійно або у тісній співпраці з консалтинговою компанією. Крок за кроком ви повинні залучити інвестора у ваше бачення продукту або послуги, які ви створюєте, показати глибоке знання свого ринку та споживачів і продемонструвати, що ви та ваша команда найкраще підготовлені для перетворення ваших планів на реальність. Тільки так вам повірять та вкладуть у ваш проект інвестиції.