Projekt "Äriinglid": spetsialistide ülevaated. Äriinglid: kes nad on ja miks neid vaja on? Äriinglid välismaal

Paljud pürgivad ettevõtjad, kes on teel oma ettevõtte loomise poole, otsivad intensiivselt potentsiaalseid investoreid. Pealegi teevad nad seda asjatult, pöördudes sageli sugulaste, sõprade ja tuttavate poole. Kuid vähesed neist teavad sellise universaalse projekti olemasolust nagu "Äriinglid". Arvustused selle ettevõtte kohta panevad mõtlema otsinguvälja muutmisele. Siit leiab iga ärimees rahastuse oma arendusprojektile. Millised on selle omadused? Ja kui kasulik on sellele projektile viidata?

Projekti üldised omadused

Ainulaadne projekt “Äriinglid” on alustavatele ettevõtjatele mõeldud eriprogramm. Selle autor on Juri Vladimirovitš Matrosov (alloleval pildil). Tema sõnul oli projekti eesmärk luua virtuaalne platvorm, millelt oleks võimalik leida vabu vahendeid neisse edasiseks investeerimiseks. Teisisõnu on autor loonud suure info- ja otsinguportaali, mis aitab pürgivatel ärimeestel investoreid leida.

See on omamoodi kataloog kõikvõimalikest rahastajatest ja ettevõtjatest, kes on valmis uutele tulijatele rahalist tuge pakkuma. Projekti esitlev ettevõte ise on mittetulundusühing, mis tegutseb vahendajana ärispetsialistide, ettevõtjaks pürgijate ja potentsiaalsete investorite vahel.

Mis on projekti algoritm?

Enne projekti kallal töö alustamist peavad registreeruma ettevõtjad ja investorid – “äriinglid” (nii kutsutakse idufirmadesse raha investeerivaid inimesi tavainimestes). Selle protsessi käigus peaksite märkima, kas olete "investor" või "spetsialist". Lisaks on registreerimisel vaja lühidalt kirjeldada oma äriideed. Tähelepanuväärne on see, et selles portaalis saate postitada mitte ainult oma ettevõtte arendamise plaani, vaid avaldada ka oma CV. See valik sobib inimestele, kes otsivad tööd.

Pärast vastava vormi täitmist saadetakse uue projektis osaleja profiil modereerimiseks, mis võtab aega 24 tundi. Ja siis pole vaja teha muud, kui oma volikirjade abil süsteemi sisse logida ja valida endale huvipakkuv “idee”, “spetsialist” või “investor”.

Mida võib projektis osalemine anda?

“Äriinglid” (selle projekti ülevaated leiate sellest artiklist) on projekt, mis avab väljavaateid uuendajatele, äriideed otsivatele ettevõtjatele ja investoritele. Veebiressursi arendaja sõnul saavad kõik huvilised pärast projekti, idee või kokkuvõtte avaldamist nendega tutvuda.

Portaali peamiseks eeliseks on omalaadse teenusteturu loomine, kus igaüks saab pakkuda või leida spetsialisti või äriidee. Tähelepanuväärne on see, et projektis osalemiseks ei pea üldse põhitöökohalt lahkuma, näiteks kui soovid oma teenuseid pakkuda.

Arvukate ekspertide hinnangute kohaselt on tänu saidi võimalustele tuhanded kasutajad juba leidnud oma investori või tööandja. Projektis osalevad enim nõutud spetsialistid järgmised eksperdid:

• projekteerimis- ja teadusbüroode töötajad;
• prognoosi- ja statistikateenuste töötajad;
• majandusteadlased;
• copywriterid ja teised.

Äriingli projektis osalevad investorid saavad investeerida igasse idufirmasse, mis neile meeldib. See mitte ainult ei aita avada uusi väljavaateid raha teenimiseks, vaid laiendab ka teie mõjusfääri.

Mis kasu on portaalis registreerumisest?

Enamiku kasutajate sõnul, kellel õnnestus portaalis registreeruda, on projektis osalemine täiesti tasuta. Arvatakse, et veebiteenuste juhid eelistavad raha teenida mitte oma kasutajatelt, vaid reklaamijatelt. Ja see on selle projekti vaieldamatu eelis.

Teine oluline punkt, mida portaali kasutajad kirjeldavad, on otsesuhtlus potentsiaalse investori ja uuendaja vahel. Arvustuste põhjal on selge, et tänu sellele teenusele on investoril täielik kontroll kogu investeerimisprotsessi üle. Esiteks uurib ta üksikasjalikult äriplaani, projekti või ideed, selgitades erinevaid üksikasju, seejärel uurib, kui kasulik see ettepanek tema jaoks on. Seejärel arutab ta kõiki koostöö nõtkusi. Ja siis kontrollib ta kogu töö edenemist.

Ja lõpuks on igal uuendajal ainulaadne võimalus otsida abi kogenud spetsialistidelt, näiteks oma projekti “väljavaadete” arvutamiseks. Samuti on investoril õigus konsulteerida ekspertidega, kes aitavad valida kõige tulusama finantseerimisallika.

Kust algab töö projektis?

Töö projektis "Äriinglid" (arvustusi selle ressursi kohta võib kuulda nii algajatelt kui ka üsna kogenud ettevõtjatelt) algab hästi läbimõeldud esitlusega.

Veebiressursi juhi sõnul on uuendaja põhiülesanne investori leidmine. Järelikult ei pea ta mitte ainult teistest osalejatest eristuma, vaid ka esitlema oma ideed tipptasemel know-howna. See esitlus tuleb pärast lihtsat registreerimisprotseduuri veebisaidile postitada.

Investorite leidmine: järgmine samm

Teises etapis saab iga uuendaja kas oodata, kuni investorid tema ettepaneku vastu huvi tunnevad, või hakata hoolikalt otsima sobivat kandidaati. Ja siis jääb üle vaid oma esitlus valitud rahastajate aadressidele välja saata. Nii töötab virtuaalprojekt “Äriinglid”. Arvustused selle kohta võimaldavad teil ettevõtet paremini tundma õppida. Räägime edasi kasutajate arvamustest ning suurest ekspertide, uuendajate ja rahastajate kataloogist.

Millist tagasisidet saate portaali kohta kuulda?

Alates selle ilmumisest veebis on projekt tekitanud emotsioone ja kriitikat. Mõnele meeldis, aga mõnele mitte. Vaatame teenuse kohta levinumaid arvamusi. Näiteks kirjutavad mõned projektis osalejad, et nad on rahul mitte ainult teenusega, vaid ka kvaliteetse teabetoega. Samuti tänavad nad teid abi eest vajaliku rahastamise leidmisel.

Teised ei leidnud portaalist investorit, kuid said palju kasulikke nõuandeid esitluse täiustamiseks. Nende sõnul teavad nad nüüd täpselt, kuidas idee "müütavaks" teha.

Teised aga rõõmustavad tohutu investeerimisideede baasi üle. Neile meeldib ka see, et teenus on tasuta. Teised aga kirjeldavad projekti ennast kui mugavat veebisaiti, millel on esinduslik disain ja juurdepääsetav menüü. Lisaks ollakse rahul uute ideede ja investeerimisettepanekute regulaarsete postitamisega. Ühesõnaga, te ei pea midagi otsima, kõike serveeritakse hõbevaagnal.

Ka spetsialistid on selle projektiga rahul. Nende sõnul avab ressurss neile lõputult võimalusi loovuseks, millest nende põhitöökohas nii sageli napib. Veelgi enam, see aitab leida osalise tööajaga tööd ning annab ka võimaluse leida uusi mõlemale poolele kasulikke tutvusi. Teenuse kohta räägivad positiivselt ka finantseksperdid, analüütikud ja ettevõtete esindajad. Nad ise annavad sageli algajatele nõu ja jagavad oma hindamatut kogemust. Seda paljutõotavat projekti ei tohiks aga segi ajada mõne teise sarnase nimega ressursiga. Me räägime teile sellest lähemalt.

"Äriingel": ülevaated (Ltd) või tuvastamisraskused

Internetist leiate sageli ettevõtte Business Angels kohta negatiivseid arvustusi. Kuid antud juhul ei räägi me ülalmainitud projektist, vaid uuest finantspüramiidist - Business Angels Inc Ltd (Limited). Selle aasta mais tegevust alustanud ettevõte pakub investoritele universaalset hoiuseprogrammi.

Ta lubab hüvitist 4% päevas ja 100% kuus. Minimaalne sissemakse summa on 10 dollarit. Aga kas ettevõte maksab aktiivselt?

Nii öeldakse ühes arvustuses "Äriinglite" hüpe kohta. Sellest järeldub, et algselt töötas ettevõte ilma pretensioonideta. Vaid 28 päevaga suutsin oma investeeringu tagastada ja teenida veidi lisaraha. Kuid nüüd töötab ressurss ainult raha sissemaksmiseks, kuid mitte väljamaksmiseks. Investori sõnul ei ole ta kuhu iganes pöördunud, kuid investeeritud raha, sealhulgas teenitud intressid, ei ole ta juba mitu kuud tagasi saanud.

Teised kirjutavad, et see on kõik, mis suure tõenäosusega varsti lõhkeb. Loomulikult kogu naiivsete investorite rahaga. Teised räägivad, et võtavad regulaarselt koos intressiga raha välja ja on seni kõigega rahul. Eksperdid väidavad, et sellistele ressurssidele juurdepääsul on soovitatav investeerida väike summa, mida pole kriitilise tähtsusega kaotada, kui midagi juhtub.

Millised muud projektid võivad uuendajaid aidata?

Teine ettevõte, mis võib aidata teil potentsiaalset investorit leida, on Äriinglite Ühendus nimega Start-up Investments. See on mittetulunduslik projekt, mis tegutseb Nižni Novgorodis alates 2006. aastast.

Ettevõte ei ole vahendaja uuendajate ja investorite vahel, vaid pakub ainulaadset platvormi mõttekaaslaste vaheliseks suhtluseks. Ühingu liikmeks võivad astuda kõik soovijad.

Uuendajatele ja investoritele pakub huvi ka AddVenture äriinglifond, mis on äriteenuste turul tegutsenud juba üle 8 aasta. See organisatsioon aitab rahastada silmapaistvamaid ettevõtjaid ja organisatsioone.

Ühesõnaga, soovi ja vaba aja olemasolul võid leida lisaks investeerimisideele ka investori enda.

Kes on äriinglid ja millega nad tegelevad?

Tänapäeval on need investorid, kes investeerivad oma vahendeid kõikvõimalikesse uuenduslikesse arendustesse ja perspektiivikatesse projektidesse. Oma ülesandeks näevad nad noorte ettevõtete toetamist, kes juurutavad uuendusi tootmises, kaubanduses ja muudes eluvaldkondades.

Äriinglid investeerivad oma kapitali vastutasuks osaluse eest ettevõttes või omandavad piisavalt suure – mõnikord ka blokeeriva – aktsiate osaluse, et neil oleks otsustav hääl finants- ja juhtimisotsuste tegemisel.

Wikipedia ütleb seda Äriingel(Inglise) äriingel, mitteametlik investor, ingelinvestor) on erainvestor, kes investeerib uuenduslikesse startupidesse (projektidesse) juba ettevõtte loomise staadiumis ning saab ise oma investeeringutelt tulu ja teatud osa kapitalist (enamasti blokeeriva, mitte kontrollpaki) .

Kust tulevad äriinglid?

Sellise romantilise nime saanud investorid ilmusid esmakordselt 20ndatel. XX sajand. Arvatakse, et nii nimetati jõukaid kunstimetseene, kes sponsoreerisid New Yorgis uusi teatrilavastusi.

Teise versiooni kohaselt kasutati seda nime esmakordselt seoses erainvestoritega, kes investeerisid raha paljutõotavatesse IT-projektidesse Silicon Valleys. Esimene õnnelik, kelle uuenduslikku projekti erainvestor rahastas, oli ameeriklane Eugene Kleiner.

Insener ja ettevõtja, kes otsustas alustada ränikiipe tootva ettevõttega, ei leidnud pikka aega investoreid. Suuremad rahastajad pidasid projekti utoopiliseks ja Eugene mõtles juba oma plaanist loobumisele. Ent ootamatult ilmus tema teele Arthur Kroc, kellel olid ulatuslikud sidemed finantssektoris. Ta aitas leida puuduoleva summa ja 1959. aastal avas Kleiner erainvestorilt 1,5 miljonit dollarit oma ettevõtte Fairchild Semiconductor.

Miks saavad investoritest äriinglid?

Iga investeeringu eesmärk on saada head tulu ja riskiprojektide puhul peaks see olema maksimaalne, kuna risk raha kaotada on üsna suur. Tavainvestorid ei ole alati valmis sellisesse kapitali paigutamisse ette võtma, eelistades investeerida madalama, kuid garanteeritud sissetulekuga finantsinstrumentidesse.

Kaasaegsed äriinglid, vastupidi, investeerivad uuenduslikesse projektidesse, tekkivatesse ettevõtetesse, registreerimisjärgus olevatesse ettevõtetesse, mis võivad potentsiaalselt olla väga tulusad. Reeglina valib "ingel" välja 10-15 pakutud projektist 1–2 uut projekti, keskendudes neile, mis tunduvad potentsiaalselt kasumlikud. Arvatakse, et pädevad riskiinvesteeringud peaksid tooma aastas vähemalt 50–70%.

Tavaliselt toimub investeeritud vahendite tootlus ettevõtte aktsiapaki või osaluse müügi ajal. Kui projekt on edukas, võib nende maksumus oluliselt ületada esialgset investeeringut. Ettevõtte väärtpabereid saab müüa börsil või kinnise kauplemise teel. Edasisest äriarendusest huvitatud investorid ostavad need pakutud hinnaga tagasi.

Äriinglite peamised tüübid:

1. Juhtinvestor- seda strateegiat kasutavad peamiselt küllaltki kogenud investorid, kes on juba teinud mitmeid tehinguid ja omavad ettevõtluskogemust. Need äriinglid osalevad aktiivselt selle ettevõtte elus, millesse nad on investeerinud.
2. Juht- enamasti on see endine ettevõtte töötaja, kes üritab koos investeeringuga leida töökohta.
3. Pole professionaalne erainvestor- tavaliselt on ta huvitatud projektist või uuest tootest, sooviga investeerida uude ettevõttesse.

Mis vahe on äriinglitel ja riskiinvestoritel?

Mõlemad investeerivad kõrge riskiga uuenduslikesse projektidesse, kuid teevad seda erinevatel tingimustel. Kui äriingel riskib alati ainult oma rahaga, siis riskiinvestorid ühinevad tavaliselt fondi, mis suudab kaasata raha kodanikelt või muudelt juriidilistelt isikutelt. Selle võimaluse ilmekas näide on riskikapitali investeerimisfondid.

Ehk siis äriingel on erainvestor, kes investeerib otse ettevõttesse, mitte läbi maaklerite, investeerimisfondide vms. Äriingel kannab tavaliselt 100% riskist ja ettevõte alustab oma tegevust ainult tänu temale. Äriingel on investor, kes usub ettevõttesse selle loomise staadiumis ja toetab selle arengut igal võimalikul viisil rahalise toetusega, ilmselt siit tuleb ka nimetus "ingel".

Lisaks ei investeeri äriinglid mitte ainult kasumi saamise eesmärgil, vaid ka eneseteostuseks inimesena, kes aitab teistel jalule saada. Paljud neist tunnevad suurt rõõmu oma ärikogemuse edasiandmisest noortele ettevõtjatele, kelle ettevõtted on alles lapsekingades.

Tavalise äriingli portree

Arvatakse, et tegemist on 35–55-aastase kogenud ettevõtjaga, kellel on lisaks teoreetilisele äriteadmisele ka oma positiivne kogemus uute projektide elluviimisel. Selline investor on suurepärase ärivaistuga ja võib seetõttu anda uue ettevõtte juhtidele väärtuslikku praktilist nõu.

USAst pärit “inglite” aastasissetulek on tavaliselt 80–100 tuhat dollarit, kuid standardne investeeringusumma jääb vahemikku 10 tuhat kuni 300 tuhat dollarit, olenevalt äritüübist, projekti etapist ja valdkonnast. noore ettevõtte tegevus. Ameerika rahastajate sõnul investeeritakse uuenduslikku projekti tavaliselt 50 tuhande dollari kuni 200 tuhande dollarini.

Ajalool on hämmastavaid näiteid selle kohta, kuidas tavainvestoritest said edukad äriinglid. Esiteks on see kuulus. Kunagi sellesse investeeritud 91 tuhat dollarit muutus äriingli jaoks 154 miljoniks! Thomas Ahlberg investeeris Amazoni 100 tuhat dollarit ja sai oma 26 miljonit dollarit. Ja Ian McGlynn investeeris 4 tuhat naelsterlingit, mille eest talle anti 42 miljonit naela.

Kas Venemaal on äriingleid?

Peaaegu kõik vene "inglid" on inimesed, kellel on tõsised rahalised vahendid ja kogemused eduka ettevõtte loomisel. Tavaliselt võib need jagada 3 sõltumatusse kategooriasse.

• Tehnoloogiaäri või teaduse taustaga, kes otsib uuenduslikke projekte teatud valdkonnas, sageli integreerimiseks olemasolevasse ärisse. Nad on suurepärased eksperdid ja teavad täpselt, mida nad oma investeeringuga saada tahavad. Sellised äriinglid on algavale ettevõtjale suur edu, sest originaalsete, elujõuliste ideede ja piisavate rahaliste vahendite kombinatsioon nende ellu viimiseks annab tavaliselt suurepäraseid tulemusi.
• Suurkorporatsioonide ja kontsernide esindajad, kes ei taha reklaamida oma huvi ühegi arenduse vastu. Tavaliselt otsitakse mõni huvitav projekt, investeeritakse sellesse ja siis antakse oma osa ettevõttest üle emaettevõttele. Ettevõtet, mis on selliste “inglite” investeeringute sihtmärgiks, ähvardab sageli ülevõtmine ja selle juhile usaldatakse tavaliselt emaettevõttes vastloodud struktuuri juhtimine.
• Amatöörid on väike investorite kategooria, kelle jaoks "inglite" tegevus "stardi" ja "seemne" etapis on hobi, mitte kasumi teenimise viis. Nad investeerivad projektidesse, mis põhinevad isiklikel eelistustel või soovil panustada mis tahes tegevusvaldkonna arengusse. Kuigi nende investeeringud on oma olemuselt ebaprofessionaalsed, osutuvad sellised projektid sageli üsna edukaks.

Paljutõotavate objektide otsimiseks, kapitali koondamiseks ja efektiivsemaks töötamiseks ühinevad äriinglid võrgustikeks. Välismaal ulatub nende arv sadadesse, Venemaal on neid täna üle 20. Tuntuimad on: "Äriinglite Ühendus", "Peterburi Äriinglite Organisatsioon" ja "Moskva Äriinglite võrgustik".

2013. aastal algas Venemaal “inglite” tegevuse süstematiseerimise protsess: käivitati spetsiaalne portaal äriingliteks pürgijatele ning korraldatakse erinevaid konverentse investorite töö koordineerimiseks. Ainuüksi esimesel aastal investeeriti üle 100 miljoni dollari.Keskmine investeeringu suurus on praegu umbes 120 tuhat dollarit, millega on täiesti võimalik väikeettevõtlust alustada.

Paljud ei tea, kuid enamik suuremaid kaasaegseid korporatsioone võlgneb oma olemasolu ja edu nn äriinglite, julgete investorite rahalisele toetusele, kes nagu jack-in-the-box ilmuvad alguses ettevõtjate kõrvale. oma ettevõtete arengust ja on valmis investeerima tundmatutesse, kuid paljutõotavatesse projektidesse. Miks nad seda teevad ja kust neid otsida, loe sellest artiklist.

Kes on äriinglid?

Äriinglid on ettevõtjad, kes on edukad erinevates valdkondades ja on kogunud piisavalt raha, et investeerida oma raha, aga ka teadmisi, aega ja kogemusi varajases arengujärgus olevatesse startupidesse. Samas on äriinglid valmis võtma sellega kaasnevat kõrget riski ja tegutsema oma hoolealuste heaks mitte ainult investorite, vaid ka oma projektide mentoritena.

Mõiste "äriingel" ilmus Ameerika Ühendriikides 20. sajandi alguses, et tähistada jõukaid ettevõtjaid, kes olid valmis investeerima raha Broadway luksustoodangutesse.

Peamine omadus, mis eristab äriingleid teist tüüpi investoritest, on see, et neil ei ole vaja ammutada üürikest jooksvat kasumit, vaid nad on otsustanud investeerida raha valitud projektidesse ja teevad kõik endast oleneva, et suurendada nende ettevõtete väärtust, mida nad sponsoreerivad aasta lõpus. aasta kokkulepitud periood tõusis maksimaalsele tasemele. Selles etapis, tavaliselt 1-5 aasta jooksul alates hetkest, kui kapital projekti arendusse siseneb, loeb äriingel oma missiooni täidetuks ja on valmis oma osa maha müüma strateegilisele investorile või ettevõtte asutajatele endile, suurendades esialgset investeering mitmekordselt.

Mis tüüpi äriingleid on olemas?

Äriingleid on tohutult erinevaid ja nad kõik erinevad loomulikult oma isikuomaduste ja motiivide poolest. Samal ajal võib need kõik laias laastus jagada kolme kategooriasse:

1. Äriinglid on 100% inimesed, kellel on laialdased kogemused ettevõtluses ja oma edukad projektid. Selliste ettevõtjate muljetavaldav vara on nende pika aja jooksul tehtud tohutu töö tulemus. Nad on pühendunud oma tööle ja jätkavad kaotustest hoolimata pidevalt osalemist kõrge investeerimisriskiga projektides. Nad on väärtuslikud nõuandjad ettevõtetele, kuhu nad oma raha investeerivad.
2. Kõrgtehnoloogilised inglid on investorid, kellel on veidi vähem kogemusi kui 100% äriinglitel, kuid see ei takista neil investeerimast palju uusimate kaasaegsete tehnoloogiate arendamisse. Nende investeeringud sõltuvad peamiselt teiste neile kuuluvate kõrgtehnoloogiliste osaluste väärtusest. Paljud kõrgtehnoloogilised inglid sõlmivad üsna riskantseid tehinguid, kuid neid köidab võimalus tuua turule uusi tehnoloogiaid.
3. ROI Inglid. Sellised investorid on eelkõige keskendunud oma rahalisele kasule suure investeerimisriskiga. Tavaliselt ei investeeri need inglid uutesse projektidesse, kui turu toimimine on nõrk, vaid on innukad, kui turg on stabiilne ja paraneb. Sellised investorid võtavad harva osa nende ettevõtete asjadest, kuhu nad oma raha investeerivad.

Miks on ingelinvestoreid vaja?

Ükski ettevõtja ei ole kaitstud raskuste eest oma ettevõtte arendamise algfaasis. Et end kuidagi nende eest kaitsta, võib algaja ärimees kasutada selles valdkonnas kogemusi omavate konsultantide teenuseid ja kaotada sellega palju raha. Äriinglid omakorda näitavad reeglina kriitilistes olukordades üles piisavat tolerantsust ja on valmis mitte ainult andma oma raha paljutõotava äriprojekti arendamiseks, vaid aitama ka rasketel aegadel ettevõtet juhtida.

Kuidas äriinglilt abi paluda?

Äriingli poole toetuse saamiseks pole palju vaja pöörduda. Peate ta lihtsalt koosolekule kutsuma ja ettekande ette valmistama.

Olenevalt ajast, mille investor on valmis teile andma (tavaliselt 3-5 minutit), peate ette valmistama kõne ja suutma lühikese aja jooksul kirjeldada oma toodet kõige soodsamas valguses. Siiski võid oma esitluses kasutada mitte rohkem kui 10 slaidi – äriinglid hindavad lühidust.

Samas proovige oma kõnes demonstreerida seda, mida sellised välisinvestorid samuti väga kõrgelt hindavad: kvaliteetne meeskond; ainulaadne müügipakkumine; läbimõeldud ärimudel; väljumisstrateegia; turu kasvupotentsiaal; viise intellektuaalomandi probleemi lahendamiseks ja loomulikult konkurentsianalüüsi.

Kust leida Venemaal äriinglit?

Spetsialistid soovitavad otsida oma investorit spetsialiseeritud ühenduste, äriinkubaatorite, ürituste ja Interneti kaudu. Venemaal võib äriingli leida kõigist nendest kohtadest.

Seega tegutsevad riigis praegu järgmised ühendused:

• Venemaa riskiinvesteeringute assotsiatsioon (RAVI) on riigi esimene professionaalne organisatsioon, mis ühendab Venemaa erakapitali- ja riskikapitaliinvesteeringute turu juhtivaid tegijaid.
• National Association of Business Angels (NABA), mis on Euroopa Äriinglite Ühenduse EBAN täisliige.
• National Community of Business Angels (NCBA) on mittetulundusühing, mis ühendab juriidilisi ja eraisikuid, era- ja institutsionaalseid investoreid, kes investeerivad uuenduslikesse kõrgtehnoloogilistesse ettevõtetesse ja organisatsioonidesse, mis pakuvad teenuseid investeerimise ja innovatsiooni valdkonnas.
• Äriinglite organisatsioonide liit (SOBA) on klubi, mis aitab investoritel ja ettevõtjatel üksteist leida ning edukaid ettevõtteid arendada.
• SKOLKOVO investorite klubi on platvorm, mis koondab ettevõtjaid ja investoreid, kes otsivad uusi ärivõimalusi.
• IIDF Fund on Venemaa riskiinvesteeringute fond, mis valib investeeringuteks varakult välja projektid. Asutatud Strateegiliste Algatuste Agentuuri poolt Vladimir Putini ettepanekul.

Venemaal tegutseb palju äriinkubaatoreid. Näiteks tehnoloogiaettevõtjate, ekspertide ja investorite ühendamise keskus, API Moskva kiirendi, Moskva Riikliku Ülikooli äriinkubaator, HSE äriinkubaator, SKOLKOVO ettevõtlusinkubaator, Kaasani IT Parki äriinkubaator jt.

Äriingliga saad kohtuda TechCrunchi üritustel, WebReady ja StartupVillage startup võistlustel.

Ülemaailmses võrgus leiate oma investori spetsiaalsetelt veebiplatvormidelt, nagu RusBase ja AskCap, või äriinglite isiklikel veebisaitidel (altair.vc, dimaslennikov.ru jt).

Ja lõpuks pidage meeles, isegi kui teie äriprojekt pole veel kaugeltki täiuslik, kuid idee on väärt, võite proovida selle arendamisele äriingli tähelepanu tõmmata. Lõppude lõpuks investeerivad sellised investorid eelkõige inimestesse, mitte ainult ärisse.

Kuidas äriingleid meelitada? Kuidas näeb välja Venemaa kõige aktiivsemate äriinglite nimekiri? Milliseid arvustusi äriinglite kohta leiate Internetist?

Tere kõigile, kes külastasid veebiajakirja HeatherBeaver veebisaiti! Denis Kuderin võtab teiega ühendust.

Jätkame kasumlike finantsinvesteeringute teema uurimist. Täna räägime äriinglitest – üksikisikutest, kes toetavad rahaliselt alustavaid ettevõtjaid ja palju muud.

Väljaanne pakub huvi idufirmade arendajatele, ärimeestele, kes peavad oma projektidesse kaasama täiendavaid kapitaliinvesteeringuid, aga ka kõigile, kes on huvitatud päevakajalistest finantsteemadest.

Nii et alustame!

1. Kes on äriinglid ja mille poolest nad erinevad riskiinvestoritest?

Oled ambitsioonikas ärimees, uue tehnoloogia leiutaja või ainulaadse startupi arendaja. Sul on paljutõotav äriidee, mõttekaaslaste meeskond ja detailne äriplaan.

Puudu on vaid üks – vahendid oma idee elluviimiseks. Tekib loomulik küsimus – kust neid leida? Just selles etapis aitavad teid äriinglid.

Nagu te aru saate, pole see taevaste olendite kohta, kes patroneerivad noori ärimehi. Meie puhul on patronaažil täiesti maist päritolu ja see väljendub materiaalsetes rahalistes investeeringutes teie projekti.

– eraisikud, kes pakuvad ettevõtetele varajases arengujärgus rahalist abi.

Sellised investeeringud on seotud suurte riskidega: mitte iga idufirma ei teeni pärast reklaamimist kasumit. Äriingliks saavad kogenud ärimehed, suurkorporatsioonide tippjuhid ja märkimisväärset karjääriedu saavutanud inimesed.

Nende missiooniks pole mitte ainult professionaalne investeerimine potentsiaalselt tulusatesse projektidesse, vaid ka paljutõotavate projektide mentorlus, osaline juhtimine ja juhendamine.

Äriinglite tegevus sarnaneb mõneti riskiinvesteeringutega. Mõlemal juhul on investoritel tegemist kõrge riskiga investeeringutega. “Äriinglid” ei saa mingeid tagatisi ega garantiisid, mistõttu saavad nad loota vaid kogemusele, intuitsioonile ja kompetentsele lähenemisele finantstehingutes.

Projektide õnnestumisele aitab kaasa äriinvestorite ja projektitegijate ühine meeskonnatöö. Lisaks rahale toovad äriinglid ettevõtetesse teadmisi, ärikontakte ja kasulikke ärioskusi.

Äriinglite pikaajaline eesmärk on investeeritud projektide arendamine ja nende väärtuse kasv. Äriinglid saavad tulu peamiselt oma osaluse müügist ettevõttes pärast selle edendamist. See on võimalik, kui projekt vastab ärilistele ootustele ja hakkab loojatele kasumit tooma.

Näide

Tohutu hulk maailmatasemel ettevõtteid alustas äriinglite investeeringutega oma teekonda ettevõtluse kõrguste vallutamiseks. Erainvesteeringud aitasid kaasa selliste ettevõtete reklaamimisele nagu Google, Yahoo, Amazon ja paljud teised.

Lüüriline termin "äriinglid" võlgneb oma päritolu New Yorgi teatrikülastajatele. Nii nimetati kunstimetseene, kes investeerisid raha uutesse, sageli eksperimentaalsetesse teatrilavastustesse. Investorid teenisid kasumit ainult siis, kui uus tootlus oli edukas.

Peamine erinevus äriinglite ja riskifondide vahel seisneb selles, et esimesed kasutavad investeeringuteks ainult omakapitali. Riskifondid kasutavad raha kolmandatelt isikutelt, kes on oma rahalised vahendid usaldushaldusse üle andnud.

Inglitel on suurem võime teha investeerimisotsuseid. Samuti on lihtsustatud investorite ja projektijuhtide vaheliste lepingute vormistamise korda.

Statistika järgi kaotab kolmandik kõigist inglitest oma kapitali, 20% tootlus jääb vahemikku 10-15% aastas, 25% saab rohkem kui 20% kasumit, ülejäänud töötavad "nullini", st. , tagastavad nad lihtsalt oma hoiused.

See ei tähenda, et inglid tegeleksid heategevusega. Mõnikord toovad uued tehnoloogiad ning uusimad teaduse ja kaubanduse arengud investoritele mitte ainult kindlaid dividende, vaid ka ülemaailmset kuulsust.

Niisiis, peamised faktid äriinglite kohta:

• need on professionaalsed investorid, kes investeerivad ettevõtetesse „seemne” või „stardi” etapis;
• need on kogenud ärimehed, tavaliselt üle 45-aastased mehed, kellel on juhtimiskogemus ja majandusteadmised;
• Iga viies äriingel on miljonär.

Mõnikord investeerivad seda tüüpi investorid puhtasse ideesse, misjärel võtavad nad enda peale äriplaani väljatöötamise ja projekti edendamise. Sageli on inglite ja idufirmade arendajate vahelised kontaktid sõbralikud ja usalduslikud.

Lugege teemaga seotud materjali artiklist "".

2. Mis on äriinglid - TOP 5 põhitüüpi

Innovaatiliste idufirmade arendajad peaksid investorite ja huvigruppide otsimisel arvestama ingelinvestori tausta ja tüüpidega.

Äriingleid on mitut tüüpi. Allpool toodud klassifikatsioon on osaliselt meelevaldne, kuid võimaldab näha erinevust investorite eesmärkides, meetodites ja tehnikates.

Tüüp 1. Ettevõtte inglid

Tegemist on endiste rahvusvaheliste suurkorporatsioonide tippjuhtidega, kes said vallandamisel märkimisväärset rahalist hüvitist. Nad kasutavad neid varasid investeeringuteks. Ettevõtte inglite keskmine kapital on umbes miljon dollarit.

Investorid investeerivad umbes viiendiku sellest rahast igasse potentsiaalselt edukasse projekti. Ettevõtete äriinglid kandideerivad sageli ettevõttes juhtivatele rollidele ja jälgivad tavaliselt korraga ainult ühte idufirmat.

Vaade 2. Inglihuvilised

Entusiaste ei erista kõrge professionaalsus ja kindel kogemus investeerimistegevuses. Reeglina tegutsevad sellised investorid väikeste summadega (umbes 10 000 dollarit).

Entusiastlikud inglid valivad investeerimiseks sageli mitu valdkonda korraga ning ei osale ettevõtete juhtimises ja profiili uurimises vähe või üldse mitte.

Tüüp 3. Ettevõtlikud inglid

Need on kõige aktiivsemad äriinglid, kes paralleelselt investeerimisega tegelevad ka ise aktiivselt kaubandusega.

Nad investeerivad märkimisväärseid summasid (200-500 tuhat dollarit), et luua paljutõotav investeerimisportfell. Reeglina ei taotle nad projektides juhtimist ja eestvedamist.

Vaade 4: Inglite mikrohaldus

Mikrojuhid rahastavad mitut idufirmat korraga, eelistades ettevõtteid isiklikult juhtida. Tavaliselt kandideerivad nad ametikohtadele direktorite nõukogus ja on äriplaanidest aktiivselt huvitatud.

Vaade 5. Professionaalsed inglid

Nad tegelevad raha investeerimisega projektidesse, mille tegevust nad professionaalsel tasemel mõistavad. Investeeringute suurused on keskmised (25 kuni 200 tuhat USA dollarit). Kalduge teiste inimestega kaasinvesteerima.

Sellest, millised on kasumlikud, lugege eraldi artiklit.

3. Kuidas äriingleid meelitada – 5 lihtsat sammu äriingli jahtimiseks

Finantseerimisallikate leidmine on kommertsprojekti arendamise kõige olulisem etapp. Äriingli leidmine on alati keeruline: ideid ja uuenduslikke arendusi on alati rohkem kui raha.

Esimene nõuanne idufirmadele on otsida investor, kes saab sinu teemast aru ja on juba teinud edukaid finantsinvesteeringuid sarnastesse projektidesse.

Kõige väärtuslikumad ja ihaldusväärsemad äriinglid on targad investorid (targad investorid), kes ei anna lihtsalt raha, vaid aitavad väärtuslike nõuannete ja konsultatsioonidega. Kasulik on kohtuda investoritega isiklikult: see muudab vastastikuste ootuste tuvastamise ja tõhusa suhtlusskeemi väljatöötamise lihtsamaks.

5. samm. Suhelge äriingliga

Äriinglid võtavad alati riske, mistõttu püüavad nad investeerimisobjektide valikule läheneda võimalikult hoolikalt.

Tavaliselt toimub suhtlus investoritega esitlusüritustel. Taotlejad esitlevad oma projekte, inglid hindavad neid ja valivad sobivad variandid. Startupi juhtide kõned ei kesta kauem kui 10 minutit: selle aja jooksul peate oma projekti kohta rääkima kõik kõige olulisemad asjad.

Suulisest esitlusest ei piisa alati. Eelis on neil, kes kasutavad jaotusmaterjale, videoid ja muid demonstreerimismeetodeid.

4. Kuidas näeb välja Venemaa TOP 7 kõige aktiivsemat äriinglit?

Äriinglid on elavad inimesed, kellel on oma ärilised ja isiklikud eelistused ning rahalised võimalused. Tutvustame 7 kõige mõjukamat erainvestorit Venemaal.

Aleksander Boroditš

2013. aastal asutas ta FutureLabsi labori (mobiili- ja internetirakenduste arendus). Eelistab investeerida varajases staadiumis Venemaa ja Lääne idufirmadesse.

Tuntud projektid on näiteks Lovely teenus (kinnisvara otsimine Internetist), teenus Verbling võõrkeeli õppivate inimeste vaheliseks suhtluseks ja mobiilirakendused Facebooki kaudu kauplemiseks.

Aleksei Karlov

Angel Relations Groupi asutaja. Positsioneerib end erainvestorina, kuid mõnikord tegutseb nimetatud ettevõtte nimel. Tuntud projektid hõlmavad pildituvastust ja mitmeid Windows Phone'i rakendusi.

Bogdan Yarovoy

Endine Evropeisky panga kaasomanik, koolitusprogrammide väljatöötaja.

Lisaks investeerimisele tegeleb ta sotsiaalprojektidega – eelkõige arendab ta Kaliningradis “ettevõtlusbutiiki”.

Juli Zegelman

Investeerib Venemaa ja välismaistesse idufirmadesse.

Elab San Franciscos ja haldab GetHoused.com-i. Investeerib raha andmekaitse valdkonda, uutesse tehnoloogiatesse, projektidesse online ja offline ristumiskohas.

Vitali Polehhin

Juhib Skolkovo juhtimiskooli investorite klubi. Samal ajal tegeleb ta ühiskondliku tegevusega. See investeerib varajases staadiumis erinevatesse valdkondadesse – tellitav majandus, Interneti-teenused, tervishoid ja teadus.

Konstantin Sinjušin

Inglivõrgustiku The Untitled Venture Company asutaja. Investeerib projektidesse "seemne" ja "eelseemne" etapis. Huvivaldkonnad hõlmavad pilvetehnoloogiaid, mobiilirakenduste haldust, meelelahutust ja uusi suhtlusmeetodeid.

Eduard Fiyaksel

Äriinglite kogukonna “Start-up Investments” president. Riikliku Teadusülikooli Kõrgema Majanduskooli turundusosakonna asutaja.

Investeerib telekommunikatsiooni ja biotehnoloogia idufirmadesse. Viimase 2 aasta jooksul on ta investeerinud umbes 800 tuhat dollarit. Ettevõtlust käsitlevate õpikute ja käsiraamatute autor.

Tabel aitab teil selgelt mõista Vene Föderatsiooni suurimate äriinglite investeerimisvaldkondi ja rahalisi võimalusi:

№		Keskmine kontroll	Prioriteetsed juhised
1	Aleksander Boroditš	25-75 tuhat dollarit	Interneti-tehnoloogiad ja infoteenused
2	Aleksei Karlov	Kindlat summat pole	Meditsiin, mobiilsed tehnoloogiad
3	Bogdan Yarovoy	100 tuhat dollarit	Finantsteenused ja tehnoloogia, andmetöötlus
4	Juli Zegelman	20 kuni 50 tuhat dollarit	Andmekaitse, IT
5	Vitali Polehhin	50-100 tuhat dollarit	Tervishoid ja teadus, Interneti-teenused
6	Konstantin Sinjušin	200-300 tuhat dollarit	Mobiilirakendused, side
7	Eduard Fiyaksel	100-200 tuhat dollarit	Telekommunikatsioon, IT

Ja nüüd mõned nõuanded pürgivatele äriinglitele.

Vihje 1. Loobuge kohe projektist, mis teile ei meeldi

Algajaid investoreid pimestab turul paljulubavate pakkumiste rohkus. Vigade vältimiseks peate viivitamatult määrama oma investeerimisstrateegia.

Parim võimalus on valida need valdkonnad, millest saate vähemalt algtasemel aru. Kui projekt teile mingil moel ei meeldi, on parem see kohe edasi lükata - see säästab nii aega kui ka raha.

Vihje 2. Tundke huvi selle ettevõtte asjade vastu, millesse investeerite

"Investeeri ja unusta" strateegia äriinglitele tõelist edu ei too. Võidavad need, kes tunnevad aktiivselt huvi ettevõtte asjade vastu, suhtlevad isiklikult startupi arendajate ja juhtidega ning süvenevad äriplaani kõikidesse peensustesse.

Vihje 3. Võtke mõned juhtimiskohustused ise enda peale

Juhtimisoskused on investeerimisel väga kasulikud. Tavaliselt on idufirmade asutajatel ärijuhtimisest vähe arusaamist: teie ülesanne on aidata neil projekti asjatundlikult arendada ja reklaamida.

Vihje 4. Vältige teadlikkuse puudumist

Veenduge, et juhid annaksid teile kogu aeg üksikasjalikku teavet projekti edenemise kohta.

Kui tunnete, et teie kliendid ei soovi ühendust võtta või annavad liiga optimistlikku teavet, nõudke professionaalset äriauditit.

Vihje 5. Ärge kartke teiste investorite lisainvesteeringuid

Algajatele on kasulik suhelda teiste äriinglitega ja osaleda ühisinvesteeringutes. Parem on omada väikest osalust edukas ettevõttes, kui üksi läbikukkunud projekti jälgida.

Vihje 6. Otsige kavandatavate tehnoloogiate eksperte

Ekspertarvamus pole kunagi üleliigne. Kui te ise ei mõista valdkonda, millega te seotud olete, palkage professionaal ja usaldage talle tehniliste või rahaliste aspektide objektiivne uurimine.

Vihje 7. Vältige investeerimist valdkondadesse, milles kahtlete.

Kõik projektid ei arene täisväärtuslikeks ettevõteteks. Kui kahtlete konkreetse suuna väljavaadetes, on parem mitte selliste startupidega koostööd üldse alustada.

Lugege ka meie veebisaidi artiklit "".

6. Professionaalne abi äriinglite leidmisel

Erainvestorite otsimine on tülikas ja mitte alati rahuldust pakkuv ülesanne. Kasutage äriinglite leidmiseks professionaalsete ettevõtete (veebilehtede) abi ja teie eduvõimalused suurenevad kordades.

Soovitan valida selle valdkonna liidrite seast sobivaima variandi.

– platvorm, kus pürgivad ettevõtjad kohtuvad erainvestorite ja suurte riskifondide esindajatega. Algajatel on võimalus oma projektist teada anda, seda esitleda ja investoritega ühendust võtta. Parimad projektid saavad isikliku osalustunnistuse ja võimaluse saada aasta parima startupi auhind.

- otsige äriingleid mitmesaja erainvestori ja riskikapitaliettevõtte seast. Tõeline võimalus alustada oma ettevõtet ettevõtjatele ja alustavatele arendajatele, kellel on null finantskapital.

Teenus aitab ka olemasolevatel ärimeestel leida partnereid ja laiendada oma äritegevust. Kodulehel saab avalduse esitada igaüks.

- sait neile, kes soovivad leida investorit või ostjat oma teadusarendus- või äriprojektile. Konsultatsioonid, juriidiline ja infotugi uute tehnoloogiate arendajatele.

Täna räägime sellest investorite klassist, kes investeerivad oma isiklikud rahalised vahendid uutesse ja kasvavatesse väikeettevõtetesse. Neid nimetatakse tavaliselt "mitteametlikeks investoriteks" või " äriinglid" (äriinglid). Selle nime said nad seetõttu, et peale nende julgeksid vähesed investeerida riskantsetesse projektidesse, millel sageli tagatist pole.

Enamik äriingleid on edukad ettevõtjad, kellel on märkimisväärne kogemus oma ettevõtte arendamisel. Nagu ka kõrgelt tasustatud spetsialistid suurettevõtetes: tippjuhid, konsultandid, juristid jne. Äriinglite tegevuse motivatsioon võib olla erinev - ühed püüavad omandada uusi tegevusvaldkondi, teised annavad edasi kogemusi, otsivad eneseteostust uutes projektides ja on kindlad oma tegevuse sotsiaalses tähenduses. Iga äriingli lõppeesmärk on aga kasum.

Investeerimisprojektid valib ta reeglina vastavalt oma kompetentsidele, põhi- või varasematele tegevustele. Investorid saavad ka geograafiliselt piirata ja teha kohalikke investeeringuid. Sel juhul valivad nad elukohast mõistliku ulatusega projekte, et asjade kulgu igapäevaselt jälgida.

Varem eelmistes artiklites puudutasime osaliselt teemat, millal on juba valmis äriplaan käes.

Kõige kuulsamad äriinglid:
Igor Ryabenky, Altair Foundation (SocialMart, SailPlay, Alloka, HiConvertion jne)
Pavel Tšerkašin, sihtasutus Vestor.In
Aleksander Boroditš, äriinkubaator FutureLabs (MyWishBoard, WishCoins)
Vjatšeslav Davidenko, projektid – Alytics, Witget
Aleksandr Vaštšenko, projektid – Narr8
Aleksander Yunyaev, projektid – Cashsquare
Aleksei Basov, projektid – Pruffi, Habrahabr, Roem, Firrma
Aleksei Kichaikin, projektid – Displair
Askar Tuganbaev, projektid - Videomore, Tolkien.Ru
Vadim Asadov, projektid – Neurok, AlumniFunder
Vadim Kulikov, Kulikovi innovatsioonikeskus
Victor Frumkin, projektid - Flocktory
Dmitri Maslennikov, projektid - KudaPotratil.ru
Jevgeni Zaitsev, Helix Ventures (meditsiini teemad)
Egor Rudi, projektid – Eruditor, Printio, LinguaLeo
Mihhail Paulkin, projektid – RuTube, Minutta
Murad Sofizadeh, projektid - TravelTipz
Nikita Khalyavin, projektid - "YaKlass", "Professionals.ru", ShopogoliQ.ru
Hovhannes Poghosyan, projektid – Onetwotrip, Mainpeople.com
Oleg Mihhalsky, projektid - AR2Life, B-152, iAacceleratori partner ja kaasasutaja
Pavel Glushenkov, Inventure Partnersi investeerimisdirektor
Sergei Žukov, projektid - “90ndate tooted”, “BeriDari”
Juri Virovets, projektid – Clickberry, Actio.tv
Juri Oreshin, eluteaduse projektid – riskifond Angelico Ventures
Leonid Volkov, Projector Venturesi asutaja, projektid - Callaround, Octodon, Receptol, Domosite, Timeliner, Citrea, DalSlovo.ru, Evrent, SideNotes
Igor Ashmanov, projektid - Wada!, Roem.ru, “Remparo filter”, Ayayay.ru
Aleksander Aivazov, projektid - MarchMania
Vadim Tarasov, Bright Capitali investeerimisdirektor (“Doctor at Work”, “Fotograafiakool”)
Igor Ustinov, projektid - ClipClock
Vladimir Kholodov – Vene miljoni projekt

Mida tuleks investori ja äriingliga kohtumisele kaasa võtta?

Ühes artiklis, mida me juba vaatlesime. Nüüd on aeg kohtumiseks valmistuda, et see õnnestuks.

Valmistage ette helikõrgus(pitch - idee esitamine rahastuse saamiseks) kolmes variandis - 3 minutit, 5 minutit ja 10 minutit. Ideaalse helikõrguse kirjutamise õppimise kohta lisateabe saamiseks soovitan lugeda Oren Cluffi raamatut “The Revolutionary Method for Closing Big Deals”, mille on välja andnud Mann, Ivanov ja Ferber. Olenevalt sellest, kui palju aega investor teile pühendab, tutvustage oma projekti, kasutades ühte neist kolmest võimalusest.

Mõttekaart "Millega kohtumisele minna?"

1. Esitlus Power Pointis või muus sarnases programmis. Maht: sõltuvalt teile eraldatud ajast - keskmiselt 10 slaidi.
2. Projekti kokkuvõte või teaser. See on teie äriplaani esimene osa projekti kokkuvõttega. See dokument ei tohiks olla pikem kui 1-2 lehekülge ja seda saab lugeda ühe istungiga. Riskikapitalisti ja kultusraamatu "Startup" autori Guy Kawasaki sõnul tuleb esitluse käigus esimese minutiga selgeks teha, MIDA sa täpselt teed.
3. Tegelikult ma ise Äriplaani. Selle ise õigesti kirjutamiseks kasutage samm-sammult juhendit.
4. Finantsmudel. See on äriplaani arvutuslik osa ja peaks olema piisavalt üksikasjalik, et saaksite vastata kõigile investori küsimustele.
5. Kui palju investeeringut vajate ja teie konkreetne ettepanek investorile. Enamik alustajaid on suunatud suurepärastele väljavaadetele ja kannatavad hiiglasliku mania all. Küsige äriinglilt summat, mille ta teile anda saab. Äriinglid annavad sageli seemneinvesteeringud: ettevõtte alustamiseks, turu ettevalmistamiseks ja mõistmiseks, prototüübi või esimese prototüübi loomiseks. Peate kõik võimalused läbi mõtlema.
6. Näidisproov. Ideaalis soovitaksin enne investori poole pöördumist projekte võimalikult kaua oma vahenditest arendada. Siis saab midagi näidata: proovitoode, esimesed kliendid ja nende käest ülevaated, müügikanalid. Mida rohkem projekti arendatakse, seda suurem on omaniku osa. Kui tulite fondi täiesti roheliselt, võtavad nad suure tõenäosusega teie kontrollosaluse: 50% pluss 1.

Kõik see on mugav tööriist investori küsimustele vastamiseks ning ilma nendeta peaksite suutma öelda projekti olemuse ja kirjelduse. See tähendab, et peate oma pakutavast võimalikult sügavalt aru saama. See on võimalik vaid siis, kui oled oma projekti detailselt läbi töötanud ja äriplaani koostanud ise või tihedas koostöös konsultatsioonifirmaga. Samm-sammult peate kaasama investori oma nägemusesse loodava toote või teenuse kohta, demonstreerima sügavaid teadmisi oma turu ja klientide kohta ning näitama, et teil ja teie meeskonnal on kõige parem võimalus oma plaanid ellu viia. See on ainus viis, kuidas nad teid usaldavad ja teie projekti investeerivad.

Kokkupuutel